谨防诈骗！这些外贸汇款骗局套路要认清！

一直以来，诈骗套路层出不穷，而随着网络技术和国际支付的普及，各种骗局套路也来到了线上。今天这篇文章就来讲讲外贸汇款骗局的常见套路，希望广大外贸人能够识别这些风险，更好的保护自己的钱包。

01

“钓鱼”套路

出口商与买家的订单已经谈妥，把收款信息通过邮件发给买家后，在等到账时，突然接到了买家在WhatsApp上的询问：“为什么这次的收款账号改掉了？”出口商顿时吓出一身冷汗，因为他的收款账号根本没有变！

这是骗子早早就黑掉了出口商的邮箱，终于等到截胡这一刻。

对于这种最常见的钓鱼骗局，外贸人要注意保护邮箱密码：绝不在任何非官网的地方输入邮箱账户和密码；不点击任何不明来源的链接或附件，包括“login”“click here”“update now”等图片按钮；定期修改邮箱密码，电脑定期杀毒；购买企业邮箱，设置登录保护，开通登录提醒，定期查看邮箱登录情况。

建议与客人互加WhatsApp等即时聊天工具，约定汇款前会double check账户信息，并强调，如果更换账户信息，一定要通过即时聊天工具或电话再确认一遍。

02

代付款骗局

“天使”买家下订单后竟然打了远远超过订单金额的一笔钱过来（甚至会一笔接一笔汇来更多的钱），更奇怪的是，这笔钱往往不是从买家所在的国家打来的。

此时买家说，多打的钱是希望出口商作为其在中国的代理，转给其他中国供应商的，可以支付给出口商一定比例的佣金。出口商一想这事多好，不仅自己收全了货款，还能从中赚一笔零花钱，一点风险也没有。

万万没想到的是，不久之后就有个货款汇出地的公司找上门来，说自己遭遇了钓鱼，钱被黑进了卖家的账户，并报警要求冻结出口商的账户、返还货款。而此时出口商已经按照“客户”的指示把钱转给了“其他中国供应商”。于是经侦只能冻结这个“好运”的出口商的账户，然后再进入调查阶段。此时已必然会影响到出口商的正常经营。

对于这种骗局一定要警惕，你的职能不应该是简单地“出租账户”！

03

“土耳其”骗局

这种骗局之所以被称为“土耳其骗局”，是因为土耳其海关的“奇葩规定”——在船只到达土耳其港口前，货代即需要将货物登记在收货人名下，将来如有任何变更，均需获得原收货人的书面同意。

这样的规定所产生的直接结果，就是所有权在货物实际交付前已经转移至收货人，而不论收货人是否完成了其在贸易合同中的各项义务。

货物到港后进口商应在45天内完成提货手续，否则货物将被罚没（confiscate）并进行拍卖。不过45天届满后，收货人（买方）有两次申请延期的机会，每次30天，且不需要提交延期理由。

此后，收货人还有一个申请延期30天提货的机会，但需向海关解释延期原因。因此，在收货人的配合下，货物在到港后135天内通常不会进入拍卖程序，不过在此期间产生的滞港、仓储等费用难以避免。

对于长期滞留港口或者无人提取的货物，海关将作无货主处理，有权拍卖此货物，此时原进口商为第一购买人。

这为骗子创造了骗货的条件。骗子会先注册一个土耳其的空头公司，由该公司出面将中国出口的货物骗到土耳其海关，故意拖延时间，导致最后海关拍卖，然后用很低的价格买进，再高价卖出分赃。

同样搞“货到地头死”的海关还有印度。

04

一单未付、一单又来

这种骗局一般是买家有意识地一步一步将出口商拖入坑里，最终将主动权牢牢掌握在自己手中，再提出打折等一系列不合理要求。

比如买家要求付款方式做DP，最初的几单客户都是守信用的，单据到对方银行，会及时赎单，但后来付款节奏越来越慢，可货柜还是一个接一个地订，经常是前面的柜子还没到港，这边又发新货柜。突然，客户说货物有问题，要求打折，不接受就一拍两散。

此时出口商已经泥足深陷，只能忍痛打折以减少损失。所以，即使是老客户，也一定要警惕他的“习惯性”拖欠！

05

假水单骗局

外贸中的“水单”，是指收货人在银行付款后拿到的回执，证明货款已汇出。

不少外贸人在客户T/T付款后会向客户索要汇款水单，这是一个很好的习惯，但你真的能看懂水单吗？

水单中需要重点关注以下几项：

Value Date：打款时间

Funding Account：汇款账户

Funding Account Name：汇款账户名称

Beneficiary Name：收款人名称

Beneficiary Account Number：收款账户

Beneficiary Bank：收款行

如果上述信息全部正确，但汇款迟迟不到账，则可以要求客户向银行索取MT103报文。你可以把MT103报文理解为快递单号，通过这个“单号”，你能查询到“快递”到底寄出了没有，什么时候寄出的，以及其他详细信息。

总之，外贸人务必警惕假水单，货款不到账，绝不放货！

06

信用证骗局

有些国家（如孟加拉）要求进口必须走信用证，但他们的某些银行信用真是一塌糊涂，各种违规操作：

放不放款是买家说了算，银行与买家串通，在没有不符点的即期信用证交单情况下，拖延付款时间，或在客户没有办理付款手续的情况下放单，客户提货或看货后向出口商提出质量索赔，被迫出口商降价，导致经济损失。

所以在接信用证订单时，务必做好信用证的审证工作，保证没有不符点。如发现不符点，交货之前必须改证，尤其是交货期，使之符合信用证的规定，即使客户提出接受不符点交单，也不能接受，坚持改证后发货。此外，需要给发货、交单留出充足的时间。

07

认证骗局

这种一般是检测、认证机构的托儿。买家谈订单时很豪爽，但是一定会强调对产品的质量要求很高，必须到他们制定的认证机构去做检测or认证，费用当然要出口商承担。

这种损失虽然相对于前面几种是比较小的，但也浪费了外贸人的时间与金钱。

08

骗注册费

非洲肯尼亚客户，自称是政府某部门的采购代理，看中了A公司产品，希望投标，愿100%前T/T的方式采购，政府不差钱，付款方式非常诱人。

A公司业务满心欢喜地弄投标资料。过了一个礼拜，终于等来了签合同的通知，只是需要签署的合同跟普通合同不一样，客户说是“联邦高等法院认可”的合同，或须委托当地律师代为签署。

签合同的前置条件是供应商需交纳律师费并在政府登记，交付注册费。

经理犹豫了一下，请示在国外出差的老板。在此期间，客户不断催促A公司，说赶不上交期，换别家了。老板权衡了一下数额，能承受，奔着以小博大的目标，大笔一挥，批了。

等公司交完上述各种费用后，再也无法联系上该买家。

09

低开发票不可取

很多人觉得客户要求低开发票逃税是人之常情，为了加固合作关系，在不影响自己收汇退税的情况下，帮忙配合一下也没关系。但其实风险很高，一不小心就容易钱货两失。

低开发票简单讲就是：简单来说，就是进出口发票货值不一样，出口是正常的，进口发票也是公司提供的，只不过金额更低。

出口商被要求协助提供低面额发票，一般是为了帮助进口商逃避进口关税。

但这样其实是违法的。低开发票面临极大的法律风险，没抓到不代表没事的。而且贸易风险高，进出口发票金额不一致的“黑白合同”不受任何一国的法律保护。

当货到港时，如果进口商商誉不佳，拿着低价发票主张货权，与货代勾结赖掉尾款，此时出口商协助进口商逃税在先，追偿尾款的诉求将难以得到当地法律的支持。

另外，就是会被进口国纳入黑名单。

一般而言，进口发票会在海关处电子存档备案。一旦两国海关上线EDE（电子报关通关）系统，出口商作为逃税帮凶将被列入进口国海关黑名单。如信誉受损不利于企业在该国市场的长久发展。还会损坏行业整体利益。

低开发票影响的不仅仅是中国制造的商誉，更将成为一颗随时可能被进口国引爆的“炸弹”。

因为低开发票而导致整个行业遭遇反倾销立案调查，最后造成整个行业被进口国征收巨额反倾销税的例子，不胜枚举。

那么，有哪些国家客户爱低开发票呢？印度、巴基斯坦、印尼、孟加拉国等比较常见，特别是印度，他们要是要求要低开发票，千万不要答应。那像欧、美、日、韩等发达国家，他们对信用比较看重，一般不喜欢逃税。