收到香港银行尽职调查信怎么办？为什么总要做

 每年香港银行都会发出尽职调查信，拥有香港银行账户的各位需要保持通讯方式的畅通，多多留意网银账户及邮箱的通知，如果有类似未查阅和未处理的信件，务必及时进行处理！

例如：时刻查询网上银行的信息，邮箱或是留意挂号信的收发情况，及时回复银行问卷，信件，电邮，电话，一定不要超期。因为银行一般会规定回复的时限，如果没有在规定时间内将相关资料提交至银行，可能导致账户被关。

同时请注意，如果通讯地址或联系方式有变更，需及时联系银行更新，以免错失银行通知！

尽职调查包括两个方面：年度清查和业务调查。

一般而言，香港银行账户的尽职调查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被调查的情况（业务调查）。值得注意的是，业务调查不同于年度清查，是需要账户持有人提供对账户部分进出账的说明、相应凭证和最新会计报表。

香港银行下发商业调查信件给账户持有人，主要是出于金融风险管控，以及履行CRS的要求，以便及时更新账户背景调查资料。

银行的调查文件全部是通过网银或邮箱进行下发，这份商业资料登记文件（调查文件）普遍包含三大部分：

·商业资料登记及持有人身份证明；

·递交最新审计报告；

·资金来源调查问卷。

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